どうも、ぼちぼちです。
インデックス投資信託
何年か前に「最高の家計」という本を読み、全世界の指数に投資する投資信託を積み立てていま す。ざっくりと本の内容を説明すると、世界経済は大きな目で見れば成長を続けていくので全世界の指数に長期的に積立投資すればほぼ損はせず、そこそこの利益を得られる可能性が高い。という内容です。毎月の結果の推移から、この投資法が有効かという検証をしていきます。
投資信託運用成績2022年5月
これは楽天証券のわたし名義の保有ファンドの成績です。
インデックス投信を始めてから中身は少しずつ変えています。
投資の原資が尽き、楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)(楽天・バンガード・ファンド(バランス均等型))を解約しつつ
NISA枠いっぱい使って全世界株一本で積立をつづけます。
５月3１日時点での運用成績はプラス28.25％。
４月末より下落しています。月半ばにもっと下がりましたが、月末に少し持ち直しました。
最終的には先月に比べ、ほんのちょっとマイナスで終わりました。
（プラス28.25％というと、100万円あたり28万2500円利息がついた感じです）
個別株はマイナスだけど４月よりは良かった
個別株は相変わらずマイナスです。5/31時点で-7.43％
今月、悲しいお知らせが・・・。オリックスさんの株主優待のうち「ふるさと優待」という、各地の名産品をチョイスして送ってもらえるサービスが終了とのこと。
３年以上保有した場合、10000円相当の商品がもらえるということで楽しみにしていたのに！
2024年の期末の株主への発送が最後になるので、とりあえず、３回はもらえそうです。
廃止分、配当金が増えたら喜ばしいですけどね。
投資信託保有銘柄
| 口座 | 保有ファンド銘柄 | 損益 |
| 特定(2021.4~2021.12) | ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド(４資産均等型) | +1.7％ |
| 特定(2018,10~2021.3) 積立終了 | 楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)(楽天・バンガード・ファンド(バランス均等型)) | +24.42％ |
| 特定 (2021.4~2021.11) 積立終了 | eMAXIS Slim 先進国債券インデックス | -0.23% |
| つみたてNISA（2018.9~2020.12，2022.1～）積立再開 | 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全世界株式）） | +44.59％ |
| つみたてNISA （2021.1～2021.3）積立終了 | 楽天・インデックス・バランス・ファンド(債券重視型)(楽天・バンガード・ファンド(バランス債券重視型)) | -0.88％ |
| つみたてNISA (2021.4~2021.12) 積立終了 | eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | +8.67％ |
全期間同じ金額を積み立てているものばかりではなく、
一時的に追加購入したものや、最初にたくさん購入したものも含みます
つみたてNISAは3年7か月目です。
ドルコスト平均法の具体的シュミレーション
同額を積み立てると価格が高い時は数を少なく
価格が安い時は数を多く購入することになるので
同じ個数を買うより平均取得額が安くなるという方法です。
同額を積み立てたほうがたくさん買えるんです！
12000円の時と8000円の時の２回でみてみましょう
１個を２回買ったら
12000円＋8000円＝20,000円ですね。
それを10,000円分を２回買ったら
10,000円÷12,000円 ≒ 0.8個
10,000円÷8,000円＝1.25個
足したら2.05個です。
あら不思議！
同じ20,000円なのにたくさん買えるんですよ～、ということは安く買えるっていうことですよね！
最後に、お金の勉強におすすめのYOUTUBEチャンネルをご紹介しておきます。
では今日もぼちぼち行きましょう。
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